Итак, для объяснения механизмов развития Великой депрессии моя модель оказалась более или менее адекватна, но вот для объяснения и предсказаний о путях нынешнего Мирового кризиса ее предсказательная сила оказалась невелика. А ведь, если правильно поставить диагноз, то легче и лечить болезнь. Более того, любая научная модель реальности постоянно уточняется на основе проверки соответствия её предсказаний практике или эксперименту.
Например, модель, а точнее закон, Ома. Суть закона проста: сила тока в проводнике прямо пропорциональна напряжению между концами проводника, если при прохождении тока свойства проводника не изменяются. Закон предсказывает, что если при неизменном сопротивлении увеличить напряжение, то сила тока тоже увеличится. Взяв любую электрическую сеть, мы можем наглядно убедиться в том, что предсказательная сила данного закона очень высока.
Что же не соответствует предсказаниям моей модели при объяснении нынешнего кризиса? Моя модель денежного пузыря предсказывала, что вброс денег или сдувание денежного пузыря должно привести к инфляции. Так было в годы Великой депрессии.
Хотя в экономику США был вброшен почти триллион долларов в банковскую систему и после лопания денежного, по крайней мере, нефтяного пузыря, особой инфляции в США не наблюдается. Странно! Значит, либо денег действительно нет, либо деньги пузырей изолированы от рынка потребительских товаров. И при этом одновременно нарастает кризис, жизнь замирает, например, в США производство автомобилей сократилось на 60%. Возможно 1) либо моя модель не верна, 2) либо есть механизмы предупреждающие попадание лишних денег на рынок, 3) либо, действительно, нет денег для кредитов.
Далее. Американцы явно не дураки и вбросили огромные деньги на стимулирование научно-технического прогресса, для создания добавочного продукта. Это ещё один аргумент в пользу денежного пузыря. Но не только Обама, но и испанцы, и Европа стали стимулировать науку, чтобы рассосать денежный пузырь. Идя в том, что наука технология, новые знания создадут добавочный продукт, который отсосет на себя лишние деньги.
А раз так, то можно утверждать, что политика Федерального резерва США, несколько лет державшего низкие ставки, действительно привела к возникновению многочисленных спекулятивных пузырей - на рынках недвижимости, сырьевых товаров, потребительского кредита. Поэтому я предположил, что денежные пузыри были, но они были схлопнуты и исчезли. Я стал разбираться и установил, что в целом модель верна, но должна быть слегка изменена. Основа нынешнего кризиса - кризис страхования вкладов и возврата кредитов. На нынешнем этапе я делаю вывод, что основным механизмом Нового мирового кризиса является крах страховых механизмов кредитования.
